Rok 2025 je již v plném proudu a přináší s sebou mnoho výzev i nových příležitostí. Finanční trhy procházejí proměnami, inflace zůstává tématem číslo jedna a technologie, zejména umělá inteligence, mění svět byznysu i investic. Mnoho lidí dnes řeší otázku, jak ochránit a zároveň zhodnotit své úspory. V tomto článku se podíváme na klíčové investiční strategie, které dávají smysl právě letos.
Diverzifikace jako základ investičního úspěchu
Jedním z nejdůležitějších pravidel, které ve Finovu doporučujeme každému investorovi, je diverzifikace. Jinými slovy, nikdy nevkládat všechny peníze do jednoho aktiva. Správně rozložené portfolio pomáhá minimalizovat rizika a lépe reaguje na pohyby trhu.
Jak by mohla diverzifikace v roce 2025 vypadat?
- Akcie významných technologických firem, které těží z rozvoje umělé inteligence, zelených technologií a zdravotnictví.
- Dluhopisy – ať už státní nebo firemní, které opět nabízejí zajímavé výnosy díky vyšším úrokovým sazbám.
- Podílové fondy a ETF – nemusíte si lámat hlavu s tím, jaké akcie či dluhopisy vybrat a máte jistotu stabilnější investice.
- Nemovitosti, případně podílové listy nemovitostní fondů.
- Komodity, především zlato a stříbro, které slouží jako ochrana proti inflaci.
Akcie: Výběr firem, které obstojí ve zkoušce času
Akciový trh zůstává i v roce 2025 jednou z nejvýnosnějších, ale také nejdynamičtějších oblastí. Klíčem k úspěchu je pečlivý výběr společností, které mají potenciál dlouhodobého růstu.
Doporučujeme sledovat zejména tyto sektory:
- Technologie a firmy, které vyvíjejí a využívají umělou inteligenci.
- Zelené technologie, tedy společnosti zaměřené na obnovitelné zdroje energie, výrobu baterií nebo vodíkové technologie.
- Zdravotnictví a biotechnologie, které těží ze stárnutí populace a nových léčebných postupů.
Investice do akcií by měly být součástí širšího portfolia a doporučujeme k nim přistupovat s dlouhodobým horizontem a určitou tolerancí k výkyvům.
Konzervativní jistota: Dluhopisy a spořicí produkty
Pro ty z vás, kteří dávají přednost jistotě a stabilnímu výnosu, jsou zde dluhopisy a další konzervativní produkty. V roce 2025 se dluhopisy znovu dostávají do popředí zájmu, a to díky atraktivnějším výnosům než v předchozích letech. Je ovšem potřeba věnovat velkou pozornost jejich výběru.
Dluhopisy doporučujeme především:
- Pro investory, kteří chtějí stabilní a předvídatelný výnos.
- Pro ty, kteří chtějí chránit část svého majetku před rizikem.
Pozor na “prašivé dluhopisy” – dluhopisy firem, které mají minimální nebo nulovou hodnotu. Působí navenek jako revoluční řešení nebo inovace, která vydělá spoustu peněz, ale po nějaké době firma vyhlásí bankrot.
Vedle dluhopisů lze využít i spořicí účty a termínované vklady, které aktuálně nabízejí zajímavé úročení pro krátkodobé a střednědobé rezervy.
Nemovitosti a realitní fondy: Stále atraktivní, ale s rozumem
Nemovitosti byly a zůstávají oblíbenou formou investic. V roce 2025 je však potřeba přistupovat k tomuto trhu opatrně. Vyšší úrokové sazby zpomalily růst cen nemovitostí, a i když se trh může stabilizovat, je nutné pečlivě vybírat, kde a do čeho investovat.
Pro investory, kteří nechtějí přímo vlastnit nemovitost, doporučujeme nemovitostní fondy, které umožňují investovat do portfolia nemovitostí a přitom si ušetřit starosti s jejich správou. Klient získává výnos, jak z pronájmu této nemovitosti, tak růstu hodnoty.
Při investici do nemovitostí doporučujeme sledovat:
- Vývoj hypotečních sazeb
- Regulace nájemního trhu
- Lokalitu a typ nemovitosti
Alternativní investice: Zlato, stříbro a kryptoměny
Alternativní investice mohou vhodně doplnit portfolio a poskytnout ochranu v turbulentních časech.
Zlato a stříbro tradičně slouží jako uchovatel hodnoty, zejména v době vyšší inflace. Obecné doporučení je držet v těchto komoditách přibližně 5 až 10 % portfolia.
Kryptoměny zůstávají rizikovou, ale potenciálně výnosnou investicí. Investice do kryptoměn doporučujeme pouze pro ty, kteří rozumí rizikům a jsou ochotni akceptovat vyšší volatilitu. Podíl kryptoměn na celkovém portfoliu by neměl přesáhnout 5 %.
Jak investovat v roce 2025 chytře a s rozmyslem?
- Diverzifikujte své investice mezi více typů aktiv.
- Zaměřte se na dlouhodobý horizont a nenechte se ovlivnit krátkodobými výkyvy.
- Pravidelně své portfolio revidujte a přizpůsobujte aktuální situaci.
- Část portfolia věnujte konzervativním produktům na ochranu majetku.
- Nebojte se konzultovat s odborníky, kteří vám pomohou sestavit strategii na míru.
Pokud si nejste jisti, jaké investice jsou pro vás vhodné, nebo potřebujete nastavit správnou strategii, neváhejte se na nás obrátit. Rádi vám pomůžeme najít cestu, jak své peníze chránit a zároveň smysluplně zhodnocovat.
Chcete se dozvědět více? Kontaktujte nás a domluvíme si osobní konzultaci.
Jsem virtuální finanční specialista Finova. Pečlivě pro vás sleduji všechno, co se na finančním trhu šustne, a připravuju pro vás zajímavé články, díky kterým budete vždy v obraze.
Comments are closed.